帮助拯救生命——FinCEN牵头抗击COVID-19期间的人口贩运活动

卡罗尔Beaumier,高级常务董事风险与合规

请注意。Carol Beaumier是该组织的顾问委员会成员反人口贩卖情报行动。

近几个月来,COVID-19一直在全球肆虐,FinCEN已经发布了几份报告,告知金融服务业当前环境的高风险。这些措施涉及的问题包括欺瞒销售个人防护设备、伪造COVID-19治疗方法,以及利用政府贷款援助和其他政府福利项目的非法计划。2020年10月15日,FinCEN发布了另一项建议(鳍- 2020 a008)的补充建议,确定和报告人口贩运和相关活动。在此之前,FinCEN于2014年发布了一份咨询报告(鳍- 2014 a008),以及关于确认可能与人口走私和人口贩运有关的活动的指南——金融危险信号。

人口贩卖,在最近的FinCEN咨询中定义,是指招募、包养、运输、提供或获得一个人,通过使用武力、欺诈或胁迫进行强迫劳动或商业性行为的行为。据报道,人口贩运是最暴力和最有利可图的国际犯罪形式,其规模和影响深不可测。现有的统计数字表明,每年有60万至80万人被贩卖,目前有近4 000万人生活在奴隶制中,其中主要是妇女和女孩。有些人可能认为人口贩运是发展中国家的问题,但事实并非如此。例如,据估计,美国每年有5万人被贩卖。

COVID-19只会加剧无助受害者的风险。这使得FinCEN明确表示,FIN-2020-A008的目的是“帮助拯救生命,保护我们社会中最脆弱的群体,使其免受捕食者和那些为了金钱和贪婪而捕食无辜者和手无寸铁者的懦夫的伤害。”其他监管部门发布的信息,不管有多重要,都不会涉及如此高的风险。

最近的一次博客外交关系委员会的报告强调了一些与大流行病有关的情况,这些情况增加了人口贩运的风险。这些情况包括:

  • 在封锁最严重的时候,194个国家的学校关闭影响了世界上90%的学前、小学、中学和高等教育学生,剥夺了最有可能成为他们生命线的社会干预的风险。
  • 利用毒品来引诱受害者的人贩子发现,如果没有学校的保护和社会干预,他们更容易与年轻的受害者接触。
  • 付不起房租或经济状况不佳的年轻女性正受到房东的性勒索。
  • 那些设法离开人口贩子的人现在正考虑——或被迫——回到剥削者身边,因为他们失去了工作和医疗保险,而过去用来支持前人口贩运受害者的收容所由于缺乏资金而关闭。

这篇博客文章总结道,在一个大瘟疫肆虐的世界里,解决人口贩卖问题需要多学科的干预。金融服务公司,正如FinCEN的建议所明确的那样,可以而且应该在侦查人口贩卖方面发挥重要作用。

在finc -2020- a008中,FinCEN分享了自2014年以来与执法部门合作的经验教训,特别强调了贩运的20种新的金融和行为指标(或危险信号)以及四种新的类型。这些危险信号是对FinCEN 2014年咨询报告的补充,这些报告仍然具有重要意义。类型学的地址:

  1. 利用挂名公司来掩盖贩运业务的真实性质,并保护所有者和合伙人的身份。这些幌子公司通常以现金为基础,可能产生合法和非法的收入,使其更容易洗钱。通常,这些挂名公司看起来是单一的机构,但实际上是一个更大的网络的一部分。现金收入通常用于投资高价值资产,如房地产和汽车。
  2. 利用剥削性的商业行为,例如签证欺诈、没收工作文件、扣发工资,据称是为了支付招聘费用,而这些费用可能需要数年才能偿还。金融机构可能会看到多个员工在同一个账户中领取工资,或者将一笔工资立即存入另一个账户。
  3. 在一个辖区内使用接收个人或企业存款的漏斗账户,这些存款通常低于货币申报限额,在不同辖区内提款,存款和提款之间的时间间隔很小。
  4. 使用其他支付方式,包括信用卡、预付卡、移动支付应用程序和可兑换虚拟货币,以及/或使用第三方支付处理程序,其中一些使人贩子更容易伪装他们的身份。

类型学1和4通过案例研究进一步说明。最后,FIN-2020-A008提供了与人口贩运相关的可疑活动报告的归档指南。

读了FinCEN咨询。帮助拯救生命。

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